Para clientes que han estado en bancarrota, que han tenido venta al descubierto, o ejecución hipotecaria en los últimos tres años.

Su mejor opción es comprar con un Préstamo FHA

Las hipotecas de la FHA requieren de pagos iniciales más bajos a los que pueden ser más fáciles de calificar que un préstamo convencional. Los préstamos son realizados por prestamistas privados y asegurados por la FHA. Requieren pagos de seguro por adelantado y mensuales. La FHA establece límites en los montos de las hipotecas, según el condado donde se encuentra la casa.

Los puntajes de crédito entre 500 y 579 requieren un pago inicial del 10%
Los puntajes de crédito 580+ requieren solo un pago inicial del 3.5%

Los préstamos de la FHA están sujetos a los siguientes períodos de espera ** en relación con el historial de mora hipotecario:

• 3 años para ventas cortas y ejecuciones hipotecarias

• 2 años por quiebras/bancarota

** En circunstancias atenuantes como una enfermedad grave, la muerte de un asalariado o la pérdida de empleo y una pérdida significativa de los ingresos del hogar, el período de espera por mora puede ser eximido.

Para clientes que quieran comprar una segunda casa

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conforme Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.
Debe proporcionar prueba de que su propiedad actual es alquilada antes del cierre.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 5%

Para clientes que quieren comprar una casa y pagar 1% de cuota inicial

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Usted hace un pago inicial del 1%, su prestamista contribuye con el 2% *, otorgándole el 3% del capital al cierre. Otros beneficios incluyen:

  • Excelentes tarifas bajas
  • Cierre en 30 dias o menos
  • Programa fijo convencional a 30 años
  • Disponible sin seguro hipotecario mensual

Para clientes que quieran hacer una inversión en su hogar

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conformes Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 15%

Para clientes que quieran comprar una vivienda vacacional

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conformes Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 15%

Para clientes que son veteranos de las Fuerzas Armadas de los EE. UU.

Su mejor opción es comprar con un Préstamo VA (Veteranos)

Las hipotecas VA son hechas por prestamistas privados y garantizadas por el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA). Los préstamos VA están diseñados para ayudar a los miembros del servicio y a los veteranos a obtener financiamiento a tasas muy razonables. Los préstamos VA ofrecen financiación de hasta el 100% del valor de la vivienda sin límite máximo de préstamo. Para préstamos superiores a 725k, los prestamistas pueden requerir un pago inicial del 10%.

Puntaje de crédito mínimo 500

Para clientes que quieran comprar en una zona rural con 0% de cuota inicial

Su mejor opción es comprar con un Préstamo USDA

Establecidos en 1991 por el Departamento de Agricultura (USDA), los préstamos para el desarrollo rural están diseñados para ayudar a los estadounidenses de ingresos medios a comprar una casa en comunidades rurales y suburbanas.

Este es el préstamo mas competitivo en el mercado.

Puntaje de crédito mínimo 580

Para clientes que quieren comprar vivienda sin declarar impuestos

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional Non-QM

Los préstamos Non-QM son préstamos creados para prestatarios que no tienen un crédito perfecto, o aquellos que no se ajustan a las complejas reglas asociadas con los préstamos QM. Estos son programas que pueden ayudar a los prestatarios a pensar fuera de la caja. Los préstamos no QM ofrecen las siguientes opciones:

  • No se requiere declaración de impuestos
  • Depósitos del estado de cuenta bancario de 12-24 meses utilizados para calificar (Personal y Comercial)
  • 620 puntaje de crédito mínimo
  • Segunda casa ocupada por el propietario, y propiedades de inversión
  • 2 años como periodo de posesion después de una ejecución hipotecaria, venta corta, bancarrota o escritura de impedimento de procedimiento ejecutivo.
  • 660 puntaje de crédito mínimo para préstamos Jumbo
  • Aplicable para SFR, casas adosadas, condominios y unidades de 2-4
  • Los prestatarios independientes deben presentar un comprobante de ingresos de 2 años.

¿No pudo encontrar su escenario?

Su mejor opción es comprar con un Préstamo FHA

Las hipotecas de la FHA requieren de pagos iniciales más bajos a los que pueden ser más fáciles de calificar que un préstamo convencional. Los préstamos son realizados por prestamistas privados y asegurados por la FHA. Requieren pagos de seguro por adelantado y mensuales. La FHA establece límites en los montos de las hipotecas, según el condado donde se encuentra la casa.

Los puntajes de crédito entre 500 y 579 requieren un pago inicial del 10%
Los puntajes de crédito 580+ requieren solo un pago inicial del 3.5%

Los préstamos de la FHA están sujetos a los siguientes períodos de espera ** en relación con el historial de mora hipotecario:

• 3 años para ventas cortas y ejecuciones hipotecarias

• 2 años por quiebras/bancarota

** En circunstancias atenuantes como una enfermedad grave, la muerte de un asalariado o la pérdida de empleo y una pérdida significativa de los ingresos del hogar, el período de espera por mora puede ser eximido.

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conforme Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.
Debe proporcionar prueba de que su propiedad actual es alquilada antes del cierre.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 5%

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Usted hace un pago inicial del 1%, su prestamista contribuye con el 2% *, otorgándole el 3% del capital al cierre. Otros beneficios incluyen:

  • Excelentes tarifas bajas
  • Cierre en 30 dias o menos
  • Programa fijo convencional a 30 años
  • Disponible sin seguro hipotecario mensual

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conformes Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 15%

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional

Las Hipotecas Conformes Convencionales ofrecen tasas más bajas porque se originan según las pautas establecidas por Fannie Mae o Freddie Mac, que son empresas patrocinadas por el gobierno (GSEs). Estos préstamos también deben "ajustarse" a los límites máximos de préstamo establecidos por Fannie Mae y Freddie Mac.

Los puntajes de crédito 620+ requieren un pago inicial del 15%

Su mejor opción es comprar con un Préstamo VA (Veteranos)

Las hipotecas VA son hechas por prestamistas privados y garantizadas por el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA). Los préstamos VA están diseñados para ayudar a los miembros del servicio y a los veteranos a obtener financiamiento a tasas muy razonables. Los préstamos VA ofrecen financiación de hasta el 100% del valor de la vivienda sin límite máximo de préstamo. Para préstamos superiores a 725k, los prestamistas pueden requerir un pago inicial del 10%.

Puntaje de crédito mínimo 500

Su mejor opción es comprar con un Préstamo USDA

Establecidos en 1991 por el Departamento de Agricultura (USDA), los préstamos para el desarrollo rural están diseñados para ayudar a los estadounidenses de ingresos medios a comprar una casa en comunidades rurales y suburbanas.

Este es el préstamo mas competitivo en el mercado.

Puntaje de crédito mínimo 580

Su mejor opción es comprar con un Préstamo Convencional Non-QM

Los préstamos Non-QM son préstamos creados para prestatarios que no tienen un crédito perfecto, o aquellos que no se ajustan a las complejas reglas asociadas con los préstamos QM. Estos son programas que pueden ayudar a los prestatarios a pensar fuera de la caja. Los préstamos no QM ofrecen las siguientes opciones:

  • No se requiere declaración de impuestos
  • Depósitos del estado de cuenta bancario de 12-24 meses utilizados para calificar (Personal y Comercial)
  • 620 puntaje de crédito mínimo
  • Segunda casa ocupada por el propietario, y propiedades de inversión
  • 2 años como periodo de posesion después de una ejecución hipotecaria, venta corta, bancarrota o escritura de impedimento de procedimiento ejecutivo.
  • 660 puntaje de crédito mínimo para préstamos Jumbo
  • Aplicable para SFR, casas adosadas, condominios y unidades de 2-4
  • Los prestatarios independientes deben presentar un comprobante de ingresos de 2 años.

Su mejor opción es comprar con un Préstamo FHA

Las hipotecas de la FHA requieren de pagos iniciales más bajos a los que pueden ser más fáciles de calificar que un préstamo convencional. Los préstamos son realizados por prestamistas privados y asegurados por la FHA. Requieren pagos de seguro por adelantado y mensuales. La FHA establece límites en los montos de las hipotecas, según el condado donde se encuentra la casa.

Los puntajes de crédito entre 500 y 579 requieren un pago inicial del 10%
Los puntajes de crédito 580+ requieren solo un pago inicial del 3.5%

Los préstamos de la FHA están sujetos a los siguientes períodos de espera ** en relación con el historial de mora hipotecario:

• 3 años para ventas cortas y ejecuciones hipotecarias

• 2 años por quiebras/bancarota

** En circunstancias atenuantes como una enfermedad grave, la muerte de un asalariado o la pérdida de empleo y una pérdida significativa de los ingresos del hogar, el período de espera por mora puede ser eximido.